La gestion de patrimoine est un métier de généraliste au travers duquel notre cabinet peut vous conseiller sur les SOLUTIONS adaptées à vos besoins, en toute transparence.

C’est pourquoi 250 000 familles font confiance aux cabinets de conseils en gestion de patrimoine agréés tels que le nôtre.

Conseil et inter-professionnalité

Chaque année, l’univers des placements et de la fiscalité changent au gré des injonctions du gouvernement (bouclier fiscal, niches fiscales, lois en tous genres telles la loi de finances, la loi Lagarde) et de l’Europe (Solvabilité II, Bâle 3).

Autant de paramètres qui justifient que nous mettions en place des solutions juridiques, fiscales, patrimoniales et matrimoniales en interprofessionnalité (avocats d’affaires, avocats fiscalistes, notaires, experts comptables, agents immobiliers, courtiers).

Assurances prévoyance

On parle souvent d’assurance prévoyance comme un ensemble des garanties d’un contrat garantissant le versement d’un revenu en cas de réalisation d’un risque tel que la maladie, le décès, l’invalidité entre autres. Il est important de se couvrir soi-même, sa famille ou son entreprise, que ce soit à court, moyen ou long terme.

  • Assurances « vie entière »
  • Assurances décès / invalidité
  • Incapacité de travail
  • Complémentaires santé
  • Assurances dépendance
  • Frais généraux
  • Assurances de prêt
  • Garanties obsèques
  • Garanties homme clé

Assurances capitalisation

Faire fructifier son argent, préparer sa retraite, tout est question d’objectifs visés et d’étapes dans la vie. Les solutions que nous vous proposons s’adaptent à vous :

  • Assurances vie mono supports (rendement et risque nuls à faibles)
  • Assurances vie multi supports (rendements et risques moyens à élevés)
  • PEP assurance (Plan d’Epargne Populaire)
  • PERP (Plan d’Epargne Retraite Populaire)
  • Loi Madelin (contrats retraite et prévoyance santé pour les travailleurs non salariés ; pour la retraite à souscrire seulement si revenus fortement imposés)
  • Art.83 (contrat groupe retraite, prévoyance, santé)
  • Art.39 (contrat collectif d’assurance complémentaire retraite)
  • IFC (Indemnités de fin de carrière)

Produits immobiliers

En France, de nombreuses lois fiscales successives vous permettent de réduire voire de ne plus payer d’impôt. Vous pouvez ainsi vous enrichir mais attention, les règles fiscales sont complexes et les pièges sont nombreux. Les conseils et le suivi d’un professionnel du patrimoine vous éviteront beaucoup de déboires. Vous pouvez également visiter notre site annexe sur nos Solutions d’épargne et retraite par l’immobilier : www.strategie-et-investissement.net

  • LMP (Loueur en Meublé Professionnel)
  • LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel)
  • Loi monuments historiques
  • Loi Malraux
  • Loi Pinel (déconseillé par le cabinet)
  • Loi Girardin (Dom/Com)
  • Déficit foncier
  • Amendement Bouvard (déconseillé par le cabinet)
  • Immobilier de bureaux
  • Cheptel

Produits financiers

Les produits financiers que nous vous proposons présentent des performances, des risques, des disponibilités et des fiscalités différentes. Certains permettent la défiscalisation. Nous sommes là pour vous guider dans vos choix :

  • Comptes Titres (valeurs mobilières françaises, européennes ou internationales)
  • Livret d’épargne en euros (placement sécurisé)
  • PEA (Plan d’Epargne en Actions)
  • PEE (Plan d’Epargne Entreprise)
  • PEI (Plan d’Epargne Inter Entreprise)
  • PERCO (Plan d’Epargne Retraite collectif)
  • PERCOI (Plan d’Epargne Retraite collectif Interentreprises)
  • FCPI (Fonds communs de placements dans l’innovation)
  • SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)
  • OPCI (Organismes de Placement Collectif dans l’immobilier)
  • FIP (Fonds d’investissement de proximité)
  • FCP Immobilier coté (Fonds Communs de Placement)
  • FCPR Immobilier non coté (Fonds Communs de Placements à Risque)
  • Crédits