Notre statut nous permet de choisir et de travailler en étroite collaboration avec une multitude de PARTENAIRES reconnus, spécialistes de l’assurance, de la gestion financière, de l’immobilier, banques, épargne salariale, optimisation fiscale, démembrement, etc. Grâce à eux, nous sommes capables de vous proposer les solutions majeures qui vous concernent, disponibles sur le marché.

ASSOCIATIONS PROFESSIONNELLES & ORGANISMES DE CONTRÔLE

La Chambre Nationale des Conseils en Gestion du Patrimoine (CNCGP) est le syndicat le plus représentatif des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP). Les membres de la Chambre s’inscrivent dans une logique de label, au service des intérêts des clients.

L’ORIAS recense l’ensemble des intermédiaires en assurance, banque et finance autorisés à commercialiser des contrats d’assurance, des opérations de banques, notamment des crédits, des services de paiements et des instruments financiers et/ou à donner un conseil sur ce type de produits.

L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) est l’organe de supervision français de la banque et de l’assurance. Sa mission principale est de veiller à la préservation de la stabilité financière et à la protection des clients des banques, des assurés et bénéficiaires des contrats d’assurance.

L’Autorité des Marchés Financiers est l’institution française en charge de veiller à la bonne application des règles qui régissent le marché bours ier français : règles d’admission, fonctionnement du marché et des intervenants, suivi de l’information communiquée au marché… Elle résulte de la fusion entre la Commission des Opérations de Bourse (COB) et le Conseil des Marchés Financiers (CMF).

ASSURANCES & PRÉVOYANCE

Le Groupe APICIL est l’un des premiers groupes français de protection sociale complémentaire. Issu de l’Association Métallurgique de Prévoyance (AMP) fondée à Lyon en 1938, APICIL est considéré comme le leader en région Rhône-Alpes dans les domaines de la retraite complémentaire, de la prévoyance et de la complémentaire santé.

Créé en 1988, APRIL est un assureur multi-spécialiste présent dans le monde entier. Il propose des prestations en assurance santé, prévoyance et dommages, destinées aux particuliers, aux professionnels (TNS), aux entreprises et aux collectivités.

Aviva est le sixième groupe d’assurance du monde, le premier au Royaume-Uni et le second au Canada. En Europe, ses principaux concurrents sont Axa, Allianz et Generali. Il est l’un des principaux fournisseurs de produits d’assurances vie et de retraite en Europe et est présent dans 28 pays du monde.

Difficile pour un indépendant d’émerger sur le marché de l’épargne salariale dominé par les banquiers. C’est pourtant ce qu’a réussi à faire DEBORY ÈRES une plate-forme qui conseille et assemble des solutions retraite pour ses clients salariés ou non. Acteur incontournable de l’épargne salariale et de la retraite collective DEBORY ÈRES est classée régulièrement en tête des palmarès de la presse spécialisée pour la qualité de son offre et des services qu’elle propose.

Assicurazioni Generali est l’un des acteurs les plus importants dans le marché mondial de l’assurance et des produits financiers fondés en 1831 en Italie. Caractérisée dès le début par une forte ouverture à l’international et désormais présent dans plus de 60 pays, Generali a consolidé sa position parmi les principaux acteurs de l’assurance dans le monde, avec une part importante du marché en Europe occidentale. Le Groupe possède une forte position en assurance-vie dont il est une référence pour de nombreux acteurs professionnels.

LifeSide Patrimoine est une plate-forme de distribution à architecture ouverte. Elle conçoit et assure la gestion et la distribution de produits d’épargne, de retraite et de défiscalisation via des professionnels indépendants du patrimoine. C’est une filiale de Crédit Agricole Assurances, premier bancassureur en Europe et deuxième assureur vie en France par le montant des primes collectées.

MetLife est une entreprise internationale de premier plan N°1 aux USA, spécialisée dans les assurances et surtout l’assurance-vie. Elle est présente dans plus de 50 pays avec 90 millions d’assurés. Créée en 1868, elle affiche une bonne solidité financière. MetLife a acquis récemment les assurances AIG Vie et Alico qui ont changé de nom.

Oddo et Cie est une société financière française indépendante créée en 1849, ayant reçu l’agrément de banque en 2007. Avec 900 collaborateurs (dont 100 analystes et 100 informaticiens) et 30 milliards d’euros d’actifs sous gestion, Oddo & Cie exerce des métiers de Banque d’investissement et de Gestion de Capitaux : Intermédiation sur les marchés actions et obligations, Analyse financière, Banque d’affaires, Banque privée, Gestion d’Actifs, Services de front et back office. Elle dispose également d’un groupe de conseil en gestion de patrimoines filiales : Patrimoine Consultant.

Skandia est une compagnie d’assurances suédoise fondée en 1855 et qui depuis 1994 possède aussi un pôle bancaire. En 2006, elle est passée sous le contrôle de l’assureur britannique Old Mutual qui est un groupe d’investissement, d’épargne, d’assurance et de banque internationale. Fondée en 1845 en Afrique du Sud, Old Mutual a plus de 16 millions de clients dans de nombreux pays du monde pour 300 milliards d’euros d’actifs sous gestion.

SwissLife Holding, dont le siège social est à Zurich, trouve son origine dans la Société suisse d’Assurances générales sur la vie humaine fondée en 1857. Aujourd’hui leader sur le marché suisse de l’assurance vie-retraite des particuliers et deuxième pour celle des entreprises avec 28 % du marché, SwissLife figure également parmi les premiers assureurs vie dans les pays proches, Allemagne, Pays-Bas, Belgique, Luxembourg et Liechtenstein.

C’est parce que les prestations des régimes obligatoires des professionnels de santé versées en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, sont vraiment insuffisantes, que l’Union Nationale pour les Intérêts de la Médecine (UNIM) a été créée en 1975. Association loi 1908, elle est composée exclusivement de professionnels de santé bénévoles, et propose une gamme de contrats d’assurances adaptés aux besoins personnels et professionnels des professionnels de la santé. Elle est devenue l’Association de référence dans la Protection des Professions de Santé.

Depuis près de 30 ans, Vie Plus élabore des produits d’assurance-vie, d’épargne et de prévoyance qu’elle commercialise exclusivement par l’intermédiaire des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI). Filière de Suravenir, la compagnie d’assurance de personnes du Crédit Mutuel Arkéa, Vie Plus bénéficie de l’expertise et de la puissance d’un groupe solide.

IMMOBILIER

Bouygues immobilier est la filiale de promotion immobilière du groupe Bouygues. Leader de la promotion immobilière en France, Bouygues Immobilier développe des projets de logements, d’immeubles de bureaux et parcs commerciaux à partir de 35 implantations en France et 4 dans le reste de l’Europe. De la conception à la réalisation, Bouygues Immobilier s’est forgé une expertise unique sur le marché du logement, qu’il s’agisse de maisons individuelles, d’immeubles d’habitation, de logements sociaux ou d’aménagement urbain. Un savoir-faire que Bouygues Immobilier consolide depuis plus de 60 ans, avec toujours la même démarche d’exigence. En 2011, Bouygues Immobilier a conforté sa place de 1er promoteur de France sur le marché du logement, avec une part de marché de 13,9 %.

Cerenicimo, première plateforme dédiée à l’investissement immobilier. Créée en 1995, Cerenicimo se positionne aujourd’hui comme le leader de l’investissement immobilier au travers de supports d’investissement diversifiés et rigoureusement référencés. La qualité de ses services et de son expertise immobilière lui valent d’être en tête des palmarès professionnels depuis plusieurs années (meilleure plate-forme immobilière depuis 2008 selon le classement annuel du magazine Gestion de Fortune).

Filiale du Groupe Consultim Finance, Lease Business Services & Solutions – LB2S (anciennement Cerenicimo Asset) créée en 2012, s’impose comme l’acteur incontournable en France pour la rencontre de l’offre et de la demande en matière d’immobilier géré sur le marché secondaire. Une double vocation : 1/ Proposer des solutions d’asset management (renégociation, accompagnement au renouvellement des baux, recherche de gestionnaire, …). 2/ Assurer la revente des biens en exploitation acquis auprès de Cerenicimo mais également auprès de tout autre opérateur.

Cinquième groupe privé du secteur des maisons de retraite en France, Colisée Patrimoine s’est imposé en tant qu’acteur majeur dans le domaine de la dépendance. Avec une croissance importante, en termes de capacités d’accueil et de résultats, Colisée Patrimoine inscrit son développement dans une perspective de stabilité et de pérennité. C’est dans ce contexte que Colisée Patrimoine Group conçoit, construit et exploite depuis plus de 20 ans des résidences, dans le respect de son engagement : « Assurer le bien-être et Créer le bien-vivre ».

La Société Élevage et Patrimoine S.A. est une société de gestion, qui est l’interface entre des propriétaires de vaches achetées par l’intermédiaire de l’Association Française d’Investissement en Cheptel (AFIC*) et la Société GESTEL qui les louent à des éleveurs. Son activité consiste à mettre en ouvre la gestion économique des troupeaux. Forte d’une expérience de 40 ans dans la gestion de troupeaux privés, les professionnels dont s’est entourée Élevage et Patrimoine S.A., créée par les membres de l’AFIC, sélectionnent en toute indépendance des éleveurs motivés répartis sur l’ensemble du territoire. Élevage et Patrimoine S.A. comptait, fin 2013, 18.000 têtes de bétail en location, 30.000 au total avec les génisses, partagées entre 1000 propriétaires et 800 éleveurs. *_L’AFIC, crée en 1972, est le seul organisme de ce type en France.

GFP Invest développe en partenariat avec Domitys une expertise spécifique en matière d’investissement en Résidences Services Seniors nouvelle génération depuis près de 15 ans. GFP Invest développe des solutions d’investissement qui répondent à un besoin sociétal, sur un marché réel où la demande est supérieure à l’offre de façon durable. GFP Invest et ses Partenaires sont leaders de leur marché avec plus de 500 millions d’euros collectés et l’objectif de passer la barre des 2 milliards dès 2020.

ISÉLECTION, entité du Groupe Caisse d’Épargne et référence dans la distribution d’immobilier de placement, propose une fine sélection de programmes immobiliers afin de répondre à tous les besoins. Son système de validation interne, unanimement reconnu des professionnels, privilégie l’emplacement, la qualité de construction, le tissu économique et le potentiel de plus value à terme.

Depuis près de 40 ans, le Groupe La Française développe des expertises spécifiques pour compte de tiers. Ancrée sur quatre pôles d’activité La Française gère plus de 42 milliards d’euros d’actifs à travers ses diverses implantations. Tout en bénéficiant d’une totale indépendance dans l’exercice de ses métiers, La Française possède un actionnariat solide et original combinant la présence d’un actionnaire bancaire de référence, le Crédit Mutuel Nord Europe, et celle des dirigeants et salariés du Groupe.

Fort de son expertise dans la prescription bancaire, Izimmo crée La Référence Pierre, qui a pour activité exclusive la commercialisation d’immobilier de placement sécurisé auprès des indépendants, professionnels de la gestion de patrimoine, et des agences immobilières. Le Groupe met à la disposition de ses partenaires son savoir-faire et l’ensemble de sa structure administrative et technique. En complément de l’immobilier traditionnel d’habitation ou d’investissement, un service VIP est dédié à une clientèle très haute gamme disposant d’une capacité d’investissement minimale d’1 million d’euros. L’immobilier d’entreprise, l’hôtellerie ou encore l’immobilier international font parti intégrante de leur sélection.

AUTRES ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS & PRODUITS D’INVESTISSEMENT

ACOFI GESTION Société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF depuis 1997, concentrée sur la gestion de fonds d’actifs réels et les fonds de prêts directs à l’économie pour : l’immobilier d’entreprises, les infrastructures, le financement spécialisé des entreprises industrielles, et le secteur public hors État.
ARKEON FINANCE Arkeon Finance a été créé en 2003, pour aider les entreprises petites et moyennes, cotées et non cotées, à accélérer leur création de valeur et celle du patrimoine de leurs actionnaires. Le Groupe Arkeon est présent dans trois métiers pour les investisseurs institutionnels, le financement des entreprises, le conseil et financement de leurs actionnaires.
AVIVA INVESTORS Aviva Investors rassemble au sein d’un groupement mondial unique toutes les entités de gestion d’actifs du groupe Aviva, dont Aviva Gestion d’Actifs, devenue pour l’occasion Aviva Investors France.
CARDIF Cardif c’est une assurance emprunteur personnalisée, une assurance santé sur-mesure, mais aussi des solutions d’épargne, d’assurance vie et de retraite.
CARMIGNAC GESTION Fondée en France en 1989 Carmignac Gestion est aujourd’hui l’un des principaux acteurs européens de la gestion d’actifs financiers.
CREDIFINN Spécialiste du financement de l’immobilier locatif et de la résidence principale, CREDIFINN rassemble et diffuse l’ensemble des informations de l’offre bancaire, en temps réel, pour proposer les meilleures offres de prêt immobilier.
REXLUXA La complémentarité des ses multiples compétences conjuguée à une longue expérience internationale, notamment dans le secteur des pierres précieuses, a permis à la société de créer une offre au profit de clients exigeants.
DNCA FINANCE DNCA Finance gère des OPCVM investis sur les principaux marchés d’actions et d’obligations pour le compte d’investisseurs privés et institutionnels
EDRAM Le groupe Edmond de Rothschild est un acteur majeur de la finance européenne. Ses activités sont regroupées autour de deux grands pôles : la Banque Privée et l’Asset Management.
FINANCIÈRE DE L’ÉCHIQUIER Financière de l’Échiquier gère une gamme restreinte de FCP investis sur les principaux marchés d’actions, d’obligations d’entreprises et d’obligations convertibles, pour le compte d’investisseurs privés et institutionnels.
GFV SAINT VINCENT Le Groupement Foncier Viticole réalise l’interface entre des investisseurs privés qui souhaitent acquérir un patrimoine foncier viticole et en percevoir le fruit, sans en assumer le risque professionnel et des viticulteurs de renom qui acceptent d’être accompagnés par des partenaires motivés dans le développement qualitatif et maîtrisé de leur exploitation
LA FRANÇAISE DE PLACEMENTS Depuis près de 40 ans, le Groupe La Française développe des expertises spécifiques pour compte de tiers. Ancrée sur quatre pôles d’activité La Française gère plus de 42 milliards d’euros d’actifs à travers ses diverses implantations. Tout en bénéficiant d’une totale indépendance dans l’exercice de ses métiers, La Française possède un actionnariat solide et original combinant la présence d’un actionnaire bancaire de référence, le Crédit Mutuel Nord Europe, et celle des dirigeants et salariés du Groupe.

DÉFISCALISATION OUTRE-MER

Le Groupe ACI Outremer, c’est plus de 20 ans d’expérience, 4000 opérations, 3000 investisseurs fidélisés et aucun sinistre fiscal recensé. Le Groupe a une expertise reconnue en matière d’optimisation et de structuration financière, juridique et fiscale. De plus il est de notoriété, par les professionnels de la gestion patrimoniale, que le Groupe ACI Outremer est l’une des entreprises les plus innovantes sur ce secteur de niches.
Le Groupe BPCE est le deuxième groupe bancaire en France. Il exerce tous les métiers de la banque et de l’assurance en s’appuyant sur ses deux grands réseaux coopératifs, 19 Banques Populaires et 17 Caisses d’Épargne et sur ses filiales Natixis, Crédit Foncier, Banque Palatine, BPCE International et Outremer… INGEPAR, acteur de référence en Outremer, est la composante du Groupe BPCE IOM (International et Outre Mer) spécialisée en matière de défiscalisation industrielle sur les investissements productifs dans les secteurs de l’industrie, du BTP, du transport et de l’agriculture…
Créé en 1994, le Groupe STAR INVEST, spécialisé en ingénierie financière et fiscale, et spécifiquement dans la structuration et la distribution d’investissements Outre-Mer, est l’opérateur numéro 1 en Girardin. Depuis 2010, tous secteurs confondus, STAR INVEST a réalisé plus d’1 milliard d’euros d’opérations Outre-Mer. Le Groupe, qui réunit plus de 65 collaborateurs répartis en métropole et dans ses 6 agences ultramarines permanentes, a participé au financement de plus de 5.000 logements sociaux* (et a en cours d’instruction une soixantaine d’agréments, pour 2.500 logements*). Le Groupe s’est organisé par métier, dédié à 4 de ses filiales : ALCYOM pour les opérations d’envergure (+ de 300 agréments obtenus*), ORYOM pour les projets standardisés sans agrément, PHALSBOURG GESTION pour la gérance et la gestion des structures de portage (+ de 600*) et l’accompagnement des investisseurs (+ de 7.500*), et YSIDIS, pour la commercialisation exclusive des produits. Le Groupe STAR INVEST, qui bénéficie de 20 ans d’expertise reconnue, propose une gamme de référence inégalée, la plus large du marché, en produits de défiscalisation IR et IS *_Chiffres 2014

INTERPROFESSIONNALITÉ

  • MÉTIERS DU DROIT
  • Avocats fiscalistes / Avocats d’affaires / Notaires
  • MÉTIER DE LA GESTION D’ENTREPRISE
  • Experts Comptables
  • MÉTIERS DE L’IMMOBILIER
  • Agents immobiliers / Experts immobiliers
  • MÉTIERS DE LA FINANCE
  • Courtiers

MANDATAIRES

Partenaire de Stratégie & Investissement, SERFI Patrimoine, dont le siège est à Colmar, agit essentiellement en Centre Alsace. Créé en 2001, ce cabinet propose des Solutions d’Épargne, de Retraite et Fiscales essentiellement constituées par des actifs tangibles, Immobiliers et/ou physiques.

LIENS UTILES ET D’INFORMATION

ABE INFO SERVICE Site public d’information sur les services financiers : Assurance + Banque + Épargne. Ce site couvre toutes les thématiques entrant dans le champ de compétences de ses trois initiateurs : l’Autorité des Marchés Financiers (Bourse – OPCVM – Trading – SCPI, etc.), l’Autorité de Contrôle Prudentiel (Assurances-vie et non vie – Moyens de paiements – Livrets – Comptes courants, etc.), et la Banque de France (Crédit – Surendettement, etc.). Sur leur site, l’internaute y trouvera des documentations pédagogiques, ainsi que des renseignements et des conseils pratiques. Une foire aux questions (FAQ) reprend les questions les plus posées.
AFG L’Association Française de la Gestion financière (AFG) est l’organisation professionnelle de la gestion pour compte de tiers. Elle réunit tous les acteurs du métier de la gestion, qu’elle soit individualisée sous mandat ou collective. Leur site est principalement utile à des personnes ayant de bonnes bases en gestion patrimoniale.
ANIL L’Agence Nationale pour l’Information sur le Logement (ANIL) est une association loi de 19011 créée par les pouvoirs publics en mars 1975. L’ANIL conseille juridiquement, financièrement et fiscalement les particuliers sur les problèmes de logement, via le réseau départemental des agences départementales d’information sur le logement (ADIL). Leur site, très pédagogique, est d’une grande richesse informative pour toutes les questions sur les investissements et la gestion de l’actif immobilier.
ASF Issue de la loi bancaire de 1984, l’Association française des Sociétés Financières (ASF) défend la spécialisation en matière de crédit, services financiers et services d’’investissement. Les prestations proposées par l’ASF sont l’information juridique et économique, la concertation entre les membres, les actions professionnelles auprès des autorités nationales et européennes. Leur site est essentiellement informatif pour des personnes voulant des informations sur l’environnement de la gestion patrimoniale.
ASPIM L’Association française des Sociétés de Placement Immobilier (ASPIM) est une association à but non lucratif, créée en 1975, qui rassemble et fédère les acteurs de l’investissement collectif dans l’immobilier que sont les fonds constitués par les investisseurs (SCPI et OPCI) et les sociétés de gestion qui en sont les représentants statutaires. Leur site répond à de nombreuses questions pour toutes les personnes voulant des informations sur les SCPI et OPCI.
FBF La Fédération Bancaire Française (FBF) est l’organisation professionnelle qui représente toutes les banques installées en France et les banques françaises implantées à l’étranger. Elle compte 430 entreprises bancaires adhérentes de toutes origines (commerciales, coopératives ou mutualistes), françaises ou étrangères. Leur site est essentiellement informatif pour des personnes voulant des informations sur l’environnement de la banque.
FFSA Créée en 1937, sous forme d’un syndicat professionnel, la Fédération Française des Sociétés d’Assurances (FFSA) regroupe 240 entreprises représentant 90 % du marché français de l’assurance et près de 100 % de l’activité internationale des entreprises de ce marché. Elle réunit des sociétés anonymes, des sociétés d’assurance mutuelle et des succursales de sociétés étrangères pratiquant l’assurance et la réassurance. Leur site, très documenté, est essentiellement informatif pour des personnes voulant des informations sur l’environnement de l’assurance.
LA FINANCE POUR TOUS Le site www.lafinancepourtous.com de l’Institut pour l’Éducation Financière du Public (IEFP) est un site pédagogique, gratuit et non commercial destiné à tous ceux qui souhaitent s’initier à la finance. Il propose beaucoup d’informations et de nombreux outils interactifs ou ludiques pour aider à les comprendre et à les utiliser. C’est un site à avoir dans ses favoris.
INFO-RETRAITE C’est le site référence de tous les régimes de retraite, commun aux 35 organismes de retraite obligatoire (base et complémentaire) qui se sont réunis au sein d’un groupement d’intérêt public, le GIP Info Retraite. On y trouve de nombreuses informations et liens pour apporter une réponse aux questions relatives au sujet. C’est un site à avoir dans ses favoris.
NOTAIRES.FR Le site officiel des notaires de France est constitué de dizaines de pages et de très nombreux liens et outils pratiques sur de nombreux sujets : droit de la famille, de l’immobilier, des entreprises, des collectivités, etc. Très riche et très bien documenté, le site est une référence en matière d’informations. A enregistrer dans ses favoris.
SERVICE-PUBLIC.FR Site et portail de l’administration française créé fin 2000 et rénové en 2009. Il est le pôle multicanal de renseignements administratifs et le guichet d’accès aux démarches en ligne. Le site propose à l’usager un accès aux informations qui lui sont utiles pour connaître ses droits et réaliser ses démarches : fiches pratiques, questions-réponses, textes de référence, définitions, démarche en ligne ou formulaire. Un accès à une version personnalisable par chaque usager permet d’effectuer ses démarches administratives en ligne.